Zahlungsarten & Zahlungskonten

Zahlungsarten legen fest, wie deine Kundinnen und Kunden bezahlen sollen. Pro Zahlungsart hinterlegst du beliebig viele Konten, zum Beispiel ein Hauptkonto und ein zweites Geschäftskonto. Beim Erstellen eines Dokuments wählst du dann nur noch aus.

Verfügbare Zahlungsarten

• SEPA-Überweisung mit Kontoinhaber, Bankname, IBAN und BIC
• SEPA-Lastschrift zusätzlich mit Gläubiger-ID und Mandatsreferenz
• Scheck mit Scheckempfänger
• Online-Zahlung, zum Beispiel PayPal, mit Anbieter, Konto-Kennung und optionalem Zahlungslink

Ein Zahlungskonto anlegen

1. Öffne Zahlungsarten
2. Wähle die gewünschte Zahlungsart aus
3. Wähle Hinzufügen
4. Vergib eine Bezeichnung wie „Hauptkonto“ und fülle die Felder der Zahlungsart aus
5. Speichere das Konto

Die Bezeichnung ist nur für dich gedacht und hilft, mehrere Konten auseinanderzuhalten. Auf dem Dokument erscheinen die Zahlungsdaten selbst.

Prüfungen beim Speichern

Billance prüft IBAN und BIC auf formale Gültigkeit und weist auf Pflichtfelder hin, die zur gewählten Zahlungsart gehören. Für eine SEPA-Lastschrift ist zum Beispiel eine Gläubiger-ID erforderlich. Diese Prüfung verhindert Zahlungsdaten, die eine Bank später nicht verarbeiten kann.

Verknüpfung mit dem Firmenprofil

Ein Konto kann mit dem Bankkonto des Firmenprofils verknüpft sein. Solche Konten sind als Verknüpft markiert und werden automatisch mit dem Profil synchronisiert. Ändere die Bankdaten dann unter Mein Unternehmen, damit beide Stellen zusammenpassen.

Zahlungsart auf dem Dokument

Beim Erstellen eines Dokuments wählst du Zahlungsart und Konto aus. Die Daten wandern in den PDF-Text und – bei einer E-Rechnung – in die strukturierten Zahlungsfelder des Datensatzes. Bei einer Überweisung gehören IBAN und BIC dort zu den Angaben, die ein Prüfprogramm erwartet.

Über Dokumentvorlagen und die Konditionen eines Empfängers lässt sich eine bevorzugte Zahlungsart voreinstellen, damit du sie nicht jedes Mal neu auswählst.